Penipuan Internet Tertua – dan Cara Menghindarinya [Infografis]

Penyingkapan: Dukungan Anda membantu menjaga situs tetap berjalan! Kami mendapatkan biaya referensi untuk beberapa layanan yang kami rekomendasikan pada halaman ini.


Penipuan Internet Tertua - Cara Menghindarinya

Dalam survei 2015 yang dilakukan oleh Adobe Systems, ditemukan bahwa pekerja AS rata-rata menghabiskan 6,3 jam memeriksa email setiap hari (dengan pemisahan 50/50 antara pesan pribadi dan profesional).

Berapa banyak email yang kami terima setiap hari di mana rata-rata waktu yang dihabiskan untuk membaca, mengatur, dan meresponsnya adalah enam jam? Menurut survei Adobe, orang tidak hanya memeriksa email mereka selama bekerja, tetapi juga sebelum dan sesudah! Mungkin alasan sebenarnya mengapa begitu banyak dari kita yang kecanduan smartphone bukanlah karena mereka menyenangkan dan bermanfaat. Mungkin itu karena kita terus-menerus menunggu email masuk yang akan mengubah hidup kita.

Secara hipotetis, jika kita mendapatkan email yang cukup untuk mengisi enam jam setiap hari, aman untuk berasumsi bahwa tidak setiap pengirim akan menjadi seseorang yang kita kenal. Mereka bisa datang dari berbagai sumber:

  • Teman dan keluarga
  • Kontak profesional
  • Peluang kerja potensial
  • Umpan RSS
  • Outlet berita
  • Pemberitahuan media sosial
  • Pemasar
  • Perusahaan asuransi
  • Pengingat kalender

Dan, berpotensi: internet scammers.

Paksaan untuk memeriksa pesan baru bukanlah hal yang lucu. Anda melihat ticker angka itu berubah di jendela browser Anda atau di layar ponsel Anda, dan Anda baru saja mengkliknya. Untuk mencari tahu dari siapa itu. Untuk membacanya, selesaikan, dan keluarkan dari kotak masuk Anda. Tapi apa yang Anda lakukan ketika itu dari seseorang yang tidak Anda kenal, tetapi yang menjanjikan banyak uang dengan imbalan sedikit sesuatu di pihak Anda?

Anda mungkin tahu tentang Pangeran Nigeria – orang miskin yang digulingkan yang hanya membutuhkan bantuan Anda untuk mendapatkan uangnya. Tetapi ada banyak penipuan serupa yang lebih sulit dikenali. Mungkin belahan jiwa yang Anda temui online membutuhkan bantuan keuangan untuk bertemu dengan Anda. Atau perusahaan yang baik yang mencoba menyelamatkan dunia hanya membutuhkan sedikit bantuan keuangan.

Gadis dalam kesusahan tidak selalu datang dalam bentuk seorang pangeran, tetapi dia, dia, atau mereka hampir selalu akan datang untuk Anda melalui email. Ketika mereka melakukannya, apakah Anda akan tertipu triknya atau apakah Anda dapat mengendus penipuan sebelum terlambat?

Cari tahu semua yang perlu Anda ketahui tentang penipuan internet tertua di infografis berikut:

y

Penipuan Internet Tertua (dan Cara Menghindarinya)

Pangeran Nigeria adalah salah satu bagian dari pengetahuan internet: penipuan yang melibatkan banyak kekayaan yang terperangkap di luar negeri yang membutuhkan bantuan Anda untuk melepaskannya. Hasilnya: Anda ditipu. Tetapi Pangeran Nigeria hanyalah salah satu bentuk penipuan uang muka, yang terus mencuri miliaran dolar setiap tahun. Cari tahu semua tentangnya di bawah ini.

Apa yang perlu Anda ketahui

  • Penipuan uang muka adalah penipuan di mana pembayaran di masa depan dijanjikan sementara biaya diekstraksi
    • Contoh:
      • Jutaan tersedia jika Anda hanya dapat memberikan $ 5.000 untuk transfer kawat
      • Anda telah memenangkan rumah baru, dan Anda hanya perlu membayar pajak untuk itu
    • Seperti J. Wellington Wimpy dalam kartun Popeye yang lama, “Saya dengan senang hati akan membayar Anda hari Selasa untuk hamburger hari ini.”
      • Tapi tidak pernah bayar datang
  • Penipuan
    • Bentuk spesifik
      • Kemenangan lotere palsu
      • Pemberitahuan warisan
      • Tawaran pekerjaan
      • Penipuan asmara
      • Bantuan hukum keuangan
    • Hasil yang dapat diprediksi
      • Kerugian finansial langsung kepada korban
      • Pencurian identitas
  • Banyak penipuan biaya di muka masih datang langsung dari Nigeria
    • Tapi itu tidak spesifik untuk negara itu
      • Mereka dapat datang dari mana saja, terutama:
        • pantai Gading
        • Untuk pergi
        • Belanda
          • Bergantung pada spesifikasi penipuan, itu mungkin bukan dari negara lain
      • Ini sering disebut sebagai “419 penipuan,” karena Bagian 419 dari KUHP Nigeria berurusan dengan penipuan
        • “Setiap orang yang dengan alasan palsu, dan dengan maksud untuk menipu, mendapatkan dari orang lain apa pun yang bisa dicuri, atau mendorong orang lain untuk memberikan kepada siapa pun apa pun yang bisa dicuri, bersalah atas kejahatan, dan dapat dipenjara selama tiga tahun. “
  • Penipuan uang muka adalah versi modern dari “Tahanan Spanyol.”
    • Tanggal kembali ke abad ke-16
      • Pada tahun 1898, The New York Times melaporkan bahwa penipuan itu kembali dihidupkan kembali
    • Penipuan itu seharusnya terdengar sangat akrab bagi mereka yang sadar akan pangeran Nigeria
      • Seorang pria kaya berada di penjara di Spanyol dengan nama palsu
      • Jika Anda bisa menyelamatkannya, dia akan melimpahi Anda
  • Penipuan ini telah melalui banyak fase
    • Pertama dikirim melalui surat
    • Kemudian melalui faks
    • Sekarang email
      • Ini termasuk smartphone

Penipuan Nigerian

  • Surat atau email menjanjikan bagian dalam jutaan dolar
    • Uang itu harus ditransfer keluar dari Nigeria
    • Scammers sering mengklaim sebagai pangeran asing atau pejabat pemerintah
  • Scammer meminta bantuan keuangan dari korban untuk membantu mengamankan uang
    • Akan timbul penundaan yang membutuhkan uang dari korban:
      • Seorang pejabat perlu disuap
      • Akun harus diatur
      • Biaya hukum harus dibayar
      • Pajak sudah jatuh tempo
      • Dan terus dan terus dan terus
    • Korban diminta untuk mengirim informasi akun
      • Kop surat bank
      • Nomor akun
      • Informasi pengenal lainnya
    • Permintaan uang yang lama akan diikuti oleh permintaan uang yang baru
      • Itu hanya berhenti ketika korban menolak untuk mengirim uang
        • Ini sering mengarah pada kartu kredit dan penipuan bank dengan informasi yang diperoleh scammers

Para Scammers

  • Ada banyak orang yang terlibat dalam penipuan ini
    • Penyelenggara: membuat profil, foto, dan dokumen palsu, yang digunakan dalam surat romantis, pacaran online, dan email massal
    • Peretas: mencuri detail kartu kredit untuk penipuan identitas
    • Crossover: bekerja dengan posisi keuangan dan pemerintahan yang sah, membantu mendapatkan dokumen palsu, kop surat, perangko, stempel, dll.
    • Komunikator: target kontak
    • Pelaksana: gunakan keterampilan bahasa untuk menipu korban melalui email dan telepon
    • Penolong: memaksa atau memeras korban untuk membayar dan melindungi organisasi jika korban berusaha mendapatkan kembali uang
    • Money Movers: pindahkan uang secara global
      • Orang-orang muda dengan keterampilan komputer sering direkrut dari kafe-kafe cyber untuk menjalankan penipuan
        • Beberapa berusia 6 tahun
  • Scammers sering bekerja dalam shift 6-8 jam setiap saat menghasilkan $ 1.000 per bulan – dan seringkali jauh lebih banyak
    • Ini dibandingkan dengan upah harian rata-rata di Nigeria sebesar $ 1
  • Scammers berharap untuk “mengadili” korban selama 6-8 bulan
  • Sekitar 30% dari pendapatan scammers digunakan untuk “keamanan”
    • Suap ke polisi dan pejabat lainnya
    • Beberapa scammer membenarkan tindakan dengan menunjuk pemerintah yang diduga korup

Berbahaya

  • Kerugian moneter
    • Jutaan orang ditipu dengan penipuan ini setiap tahun
      • Banyak bentuk penipuan terhubung ke penipuan biaya muka
        • 80% dari penipuan pemeriksaan
        • 95% penipuan lotre
        • 91% dari warisan / penipuan akan
      • Korban telah kehilangan sesedikit $ 200 dan hingga $ 12 juta sebagai hasilnya
        • Jumlah yang lebih kecil seringkali berasal dari penipuan lotere.
        • Jumlah yang lebih besar seringkali berasal dari penipuan proposal bisnis.
    • Pada 2012, FBI menerima lebih dari 4.000 pengaduan dengan kerugian lebih dari $ 55 juta karena penipuan uang muka.
    • Sekitar $ 12,7 miliar total hilang menjadi 419 penipuan pada 2013.
  • Kerugian terkait
    • Dari 1996 hingga 2013
      • 31 pembunuhan
      • 35 kasus bunuh diri
      • 49 penculikan dan insiden penyanderaan
      • 1.512 kebangkrutan

Studi kasus

  • Penipuan romansa membutuhkan biaya besar
    • Jenny Australia yang berusia 51 tahun bergabung dengan situs kencan online bernama RSVP
    • Pada 2013, dia mengembangkan hubungan dengan seorang pria yang dia pikir bernama Gary
      • Fotonya dicuri dari situs lain dan profilnya dipalsukan
      • Dia sebenarnya penipu dari Nigeria
    • Gary menyatakan cintanya pada Jenny dan kebutuhan akan uang untuk krisis bisnis
    • Hanya 6 minggu ke dalam hubungan, Jenny mulai mengiriminya uang
    • Setelah curiga dengan perilaku Gary, ia mulai mengajukan pertanyaan dan bekerja dengan polisi
    • Polisi Australia dan Nigeria bekerja sama untuk melakukan penangkapan
    • Bank Jenny akhirnya menarik kembali dua dari tiga pembayaran yang dilakukan kepada para scammer
      • Dia pulih sekitar $ 100.000
        • Ini adalah 40% dari apa yang hilang darinya
  • Pemilik bisnis berisiko
    • Desainer interior Jill kehilangan $ 300.000 selama empat tahun.
    • Scammers berperan sebagai Komisaris Kesehatan Nigeria yang mencari bisnis Australia untuk memperbarui rumah sakit di kota Lagos
    • Potensi keuntungan yang dijanjikan untuk bisnis itu sejuta dolar
    • Jill berpikir dia telah menemukan proyek hebat untuk perusahaan kecilnya
    • Menjadi publik tentang penipuan itu juga merugikan pernikahan Jill pada tahun 2011
  • Korban tunggal terbesar adalah Banco Noroeste S.A.
    • Individu terlibat
      • Korban
        • Nelson Tetsuo Sakaguchi adalah pejabat senior di bank
          • Dia nominal korban, tetapi sebenarnya menipu banknya atas nama memperkaya dirinya sendiri dengan hadiah yang dijanjikan
      • Scammers
        • Emmanuel Nwude
          • Direktur Union Bank of Nigeria
        • Ikechukwu Christian Anajemba
        • Amaka Anajemba
          • Istri Kristen Ikechukwu
        • Nzeribe Okoli
    • Scammers berperan sebagai pejabat pemerintah dan bisnis dalam kesepakatan konstruksi untuk membangun Bandara Internasional Abuja.
      • Sakaguchi ditawari komisi $ 10 juta untuk membayar tunai untuk proyek tersebut.
      • Sakaguchi menggelapkan $ 242 juta dari 1995-1998 untuk memasok para scammers dengan dana
    • Keadilan
      • Sakaguchi ditangkap di bandara JFK di New York dan dikirim ke Swiss untuk diadili setelah membuat rekening bank Swiss sehubungan dengan penipuan tersebut.
        • Dia dipenjara dan kemudian dibebaskan
        • Dia kemudian bersaksi melawan Emmanuel Nwude di Nigeria
      • Pada 2004, pelaku utama ditangkap dan akhirnya dihukum
        • Mereka kehilangan sekitar $ 170 juta gabungan
        • Emmanuel Nwude
          • Lima hukuman lima tahun bersamaan
        • Nzeribe Okoli
          • Empat tahun
        • Amaka Anajemba
          • Dua setengah tahun
        • Ikechukwu Christian Anajemba lolos dari penuntutan
          • Dia meninggal pada tahun 1998 dalam apa yang banyak orang yakini sebagai pembunuhan

Apa yang bisa dilakukan

  • Organisasi dan bisnis sedang mengerjakan masalah
    • Western Union membatasi transfer kawat ke Nigeria
    • 10 tahun yang lalu, scammers dapat menghasilkan sekitar $ 12.000 per korban
      • Sekarang mereka menghasilkan mendekati $ 200
    • Kelompok-kelompok terorganisir “penipu penipuan” membalas penipu
      • Menyebar waktu scammers dari korban nyata
      • Pengumpan tidak pernah mengirim uang
  • Apa yang bisa kamu lakukan
    • Kenali penipuan email
      • Kisah sedih
      • Bahasa yang sopan
      • Sering tata bahasa / ejaan bahasa Inggris yang buruk
      • Janji hasil uang besar
      • Memohon bantuan keuangan
      • Ingat: penipuan biaya uang muka tidak selalu nama Nigeria; mereka bisa datang dari mana saja
    • Dos dan Jangan
      • Melakukan:
        • Curiga terhadap orang:
          • Mengaku sebagai pejabat pemerintah
            • Pejabat bisnis nyata tidak mengirim email ke orang acak
          • Menjanjikan uang dengan imbalan kerja sama
          • Meminta uang untuk membantu mereka keluar dari kemacetan
        • Hapus email yang mencurigakan
        • Periksa penawaran yang ditawarkan dengan:
          • Biro Bisnis yang Lebih Baik
          • Pusat Informasi Penipuan Nasional
        • Laporkan kemungkinan penipuan kepada pihak berwenang:
          • FBI
          • Kantor Inspeksi Pos AS
          • Dinas Rahasia AS
          • Asisten Keluhan Komisi Perdagangan Federal
      • Jangan:
        • Kirim uang ke orang asing
          • Ini termasuk orang yang Anda “kenal” hanya online
        • Berikan informasi pribadi dan nomor rekening kepada orang asing
        • Kirim informasi pribadi melalui email
          • Tidak ada bank yang sah yang akan meminta informasi yang dikirimkan dengan cara ini
        • Cobalah untuk mengambil uang yang hilang secara mandiri

Pepatah lama berbunyi, “Kamu tidak bisa menipu pria jujur.” Tapi itu tidak benar. Apakah iming-imingnya adalah uang atau cinta, Anda bisa menjadi korban. Mengetahui cara kerja penipuan ini sangat penting untuk melindungi diri Anda sendiri.

Sumber: fbi.gov, motherjones.com, consumer.ftc.gov, wsj.com, snopes.com, nytimes.com, wisegeek.com, geektime.com, nigeria-law.org, theregister.co.uk, zdnet.com, abc.net.au

Sumber

  • Skema Penipuan Umum
  • Apa yang Saya Pelajari Nongkrong Dengan Scammers Email Nigeria
  • Penipuan Email “Nigeria”
  • Scam Nigeria
  • Yang Membuat Itu Scam Nigeria?
  • Jutaan Korban Kehilangan $ 12,7 Miliar Tahun lalu karena Penipuan Nigeria
  • Orang Cerdas yang Lebih Mudah Menjadi Penipuan: 419 Statistik Penipuan Biaya Uang Muka 2013 (PDF)
  • Penipuan Romance Online Nigeria
  • Korban Scam Nigeria Menceritakan Kisahnya
  • Hukum Nigeria – Undang-Undang Hukum Pidana, Bagian VI
  • $ 242m 419 Scam Trial Runtuh
  • Britannica – penipuan Nigeria
  • “Tahanan Spanyol” dan Umpan Harta yang Terkubur Lagi Ditawari untuk Orang Amerika yang Tidak Bunuh Diri
  • Wikipedia – Penipuan Uang Muka
  • Mengapa Kita Harus Menipu Scammers
  • Bagaimana Cara Kerja Scam Nigeria?
  • Wanita Perth Memulihkan Uang Setelah Penipuan Kencan
  • Cerita Korban Scam
  • Wikipedia – Emmanuel Nwude
  • McMafia: Perjalanan Melalui Dunia Kejahatan Global
  • Laporan Tahunan Pusat Kejahatan Internet FBI
Jeffrey Wilson Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
    Like this post? Please share to your friends:
    Adblock
    detector
    map